Bagaimana mengelola treasury suatu perusahaan

Pengelolaan treasury suatu perusahaan adalah tugas yang tidak dapat dikendalikan atau tidak terorganisir. Pengelolaan keuangan yang baik akan memungkinkan perusahaan menjadi layak secara ekonomi dan mengikuti dinamika pengambilan keputusan yang memadai untuk menghindari atau menyelesaikan masalah likuiditas yang mungkin timbul selama tahun bisnis. Sangat penting untuk mengambil dan merencanakannya setiap hari untuk menghindari dan menyelesaikan masalah likuiditas dan uang tunai. Selain itu, penting untuk melihat hasil nyata dari aktivitas dan operasi perusahaan. Dalam artikel berikut, kami menunjukkan kepada Anda beberapa aspek utama untuk mengelola keuangan perusahaan dengan benar.

1

Manajemen perbendaharaan mengacu pada kontrol komprehensif pembayaran kepada pemasok, koleksi, transaksi dengan lembaga keuangan dan semua tindakan moneter dan operasi yang terkait dengan arus kas perusahaan. Juga sangat berguna untuk mengantisipasi kebutuhan uang yang akan Anda butuhkan dan pada jam berapa untuk menghindari pengeluaran yang tidak perlu, menilai berapa banyak uang yang kami hasilkan.

2

Secara umum, ada serangkaian faktor yang menentukan dalam tugas mengelola keuangan secara optimal. Yang pertama adalah bahwa setiap perusahaan harus up to date dengan arus kas, yaitu, tahu apa likuiditas mereka setiap saat, serta rekening bank, pembayaran dan koleksi mereka. Untuk mengetahui arus kas yang dihasilkan, perbedaan antara uang yang masuk (kami bebankan) dan keluar (pembayaran) harus dihitung.

3

Menetapkan dan menetapkan kebijakan pengumpulan dan pembayaran yang efisien juga merupakan poin utama. Yang ideal adalah memilih instrumen pengumpulan dan pembayaran yang paling sesuai dengan kami dan setiap klien atau penyedia pada khususnya. Pada awal pendirian perusahaan, kekuatan untuk memutuskan kapan harus membayar dan menagih akan rendah, meskipun sedikit demi sedikit selalu menang dan Anda dapat menegosiasikan bentuk pembayaran dan pengumpulan khusus untuk masing-masing pemasok dan pelanggan.

4

Demikian juga, perlu untuk mengetahui dengan tepat sumber pembiayaan yang tersedia, karena jika kita tahu apa karakteristiknya, kita dapat menyesuaikan mekanisme kerja dengan mereka dan memenuhi kebutuhan kita. Terutama, kami akan bekerja dengan entitas keuangan dan bank, karena kami memiliki berbagai produk yang memungkinkan kami untuk membiayai pembayaran atau memajukan koleksi kami untuk mendapatkan likuiditas, selalu mencari opsi yang paling sesuai dengan kami. Opsi lain mengingat kurangnya likuiditas akan menjadi opsi pembiayaan publik, meskipun variasi produk lebih rendah dan kita harus lebih beradaptasi.

5

Negosiasi dengan lembaga keuangan juga memiliki peran penting. Sebagai wirausaha, kami memiliki kemungkinan untuk menegosiasikan segala sesuatu yang berkaitan dengan operasi perbankan (komisi, minat, persyaratan, dll.) Sesuai dengan minat kami.

6

Di perusahaan besar, manajemen keuangan berada di bawah tanggung jawab dan tanggung jawab departemen akuntansi khusus. Dalam hal UKM dan pekerja wiraswasta, penting juga untuk membuat manajemen keuangan yang baik dan, bahkan jika kita tidak memiliki pengetahuan yang diperlukan, kita dapat menggunakan alternatif yang sangat praktis yang memungkinkan kita melakukannya dengan sukses. Itu akan dilakukan dengan lembar excel, menambahkan koleksi yang diharapkan untuk bulan-bulan berikutnya dan kurangi pembayaran yang harus dilakukan untuk melihat bulan apa Anda akan membutuhkan lebih banyak uang atau berapa banyak Anda akan menang.

7

Pilihan lain adalah memiliki jasa manajer akuntansi, membantu kami untuk mengendalikan secara pribadi dan dengan semua jenis fasilitas masalah akuntansi, pajak, dan tenaga kerja dari bisnis kami.